天南地北不怕远，出货就找魏大胆，大家好，我是危险品货代魏大胆，今天讲讲如果碰到被制裁的国家，还能进行贸易吗？怎么收款呢？
有人可能不解，明明是美国制裁的，跟中国有什么关系？
为什么中国的银行接收不了汇过来的美金？因为国际贸易的问题不仅要遵从我国的相关法律，同时也要考虑到国际惯例。银行对高风险地区的款项往来确实很敏感，因为若被查到，将被处罚甚至销户。
给大家提个醒：近期在与俄罗斯、伊朗和土耳其等客户做生意时，请务必提前核查确保收汇渠道畅通！
建议按如下方式核查：
首先，让客户付一笔定金过来，看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户，则可以相对灵活一些，毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好，一方面降低客户信用风险，另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。
其次，在获知客户及付款银行之后，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息，详见此文最后列出的几类国家/实体。
建议做如下风险应对：
首先，对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下是不建议继续交易的。
其次，经核查正常的汇款银行，与客户书面约定后续必须用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。
再次，做DP支付方式的，确保美元入账之后，再放单。
最后，投保出口信用保险，转嫁风险。与本文所述事项有关的保险规则，虽说不复杂，但也没你想的那么简单。
被禁止国家/地区
全球：5个
古巴、伊朗、朝鲜、北苏丹、叙利亚
高危国家/地区
高危国家/地区款往来较为敏感、审核严格，但并非是完全禁止业务往来。
如遇合作方如涉及相应国家，请务必向银行报备并提供详细的证明文件等即可。
非洲：44个
贝宁、博茨瓦纳、布基纳法索、布隆迪、喀麦隆、佛得角
中非共和国、乍得、科摩罗、科特迪瓦、埃及、赤道几内亚
厄立特里亚、埃塞俄比亚、加蓬、冈比亚、加纳、几內亚
几内亚比绍、肯尼亚、莱索托、利比里亚、利比亚、马达加斯加
马里、毛里塔尼亚、莫桑比克、纳米比亚、尼日尔、尼日利亚
卢旺达、圣多美和普林西比、塞拉利昂、索马里、南苏丹
斯威士兰、坦桑尼亚、多哥、突尼斯、乌干达、赞比亚
津巴布韦、刚果（布拉柴维尔）、刚果民主共和国。
亚洲：28个
阿富汘、柬埔寨、塞浦路斯、印度尼西亚、伊拉克
科威特、老挝、黎巴嫩、马尔代夫、蒙古、缅甸
尼泊尔、中国澳门特别行政区、巴基斯坦、菲律宾
卡塔尔、沙特阿拉伯、新加坡、斯里兰卡、巴勒斯坦领土
西岸/加沙、塔吉克斯坦、泰国、土耳其、土库曼斯坦
阿拉伯联合酋长国、乌兹别克斯坦、越南、也门。
美洲：18个
阿根廷、巴哈马、伯利兹、玻利维亚、巴西
开曼群岛、哥伦比亚、多米尼加共和国、危地马拉
海地、洪都拉斯、墨西哥、尼加拉瓜、巴拿马、
巴拉圭、苏里南、特立尼达和多巴哥、委内瑞拉。
欧洲：15个
阿尔巴尼亚、波斯尼亚和黑塞哥维那、白俄罗斯
克罗地亚、冰岛、科索沃、马其顿、黑山、俄罗斯
塞尔维亚、瑞士、乌克兰、库拉索、拉脱维亚
维尔京群岛(英国)。
大洋洲：5个
斐济、马绍尔群岛、巴布亚新几内亚、汤加、瓦努阿图。
此外，以下国家可以签订合同，但需要向银行提供所必须的各种证明关系，以证明业务合法。国家包括：阿联酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土库曼斯坦。
证明材料包括：
1.反洗钱调查表
2.风险承诺函
3.说明：出口方、付款方、三方关系
另需要注明：此货物未经停伊朗港口，由此产生的任何经济纠纷及后果由我司承担，与银行无关。
关于退税
针对不清楚是否制裁的国家或地区，如：中东、伊朗、迪拜等客户如果用人民币付款，可以退税吗？可以！但是一定要注意这些：
目前跨境贸易人民币结算范围已扩大至全国。根据国税函[2010]303号文件规定，出口企业申报以人民币结算的出口货物退（免）税，所需提交书面资料及办 理程序与其他外币结算的出口业务完全相同，仅在电子数据申报方面有所区别，即在出口退（免）税明细数据中增加相应的标志。
简单来说，可以这样理解，跨境人民币等于汇率为1的外币，操作方式与美金结汇是一样的。也不用担心来自伊朗、迪拜的人民币付款是否能退税，因为退税与外汇的来源国是没有关系的。
人民币退税的具体操作
外贸企业：外 贸企业申报办理跨境贸易人民币结算方式出口货物退（免）税时，可单独向主管税务机关申报，也可与其他出口货物一并申报。外贸企业出口退税申报系统在进行出 口明细录入时只有“美元离岸价”栏，以人民币报关的，可直接在“美元离岸价”栏输入人民币离岸价，须在备案栏标注“KJ”，业务代码选择“KJ 跨境贸易”。
生产企业：生 产企业跨境贸易人民币结算业务应与其他出口货物一并申报。申报时在生产企业出口退税申报系统的“出口货物明细申报录入”中，“原币代码”栏必须填写“RMB”；“原币币别”必须填写“人民币元”；“原币离岸价”栏按照人民币离岸价的金额填写；“原币汇率”栏填写“100”；“美元汇率”栏按实际汇率 填写；备案栏标注“KJ”，业务类型代码选择“KJ 跨境贸易”。
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有人可能不解，明明是美国制裁的，跟中国有什么关系？
为什么中国的银行接收不了汇过来的美金？因为国际贸易的问题不仅要遵从我国的相关法律，同时也要考虑到国际惯例。银行对高风险地区的款项往来确实很敏感，因为若被查到，将被处罚甚至销户。
给大家提个醒：近期在与俄罗斯、伊朗和土耳其等客户做生意时，请务必提前核查确保收汇渠道畅通！
建议按如下方式核查：
首先，让客户付一笔定金过来，看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户，则可以相对灵活一些，毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好，一方面降低客户信用风险，另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。
其次，在获知客户及付款银行之后，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息，详见此文最后列出的几类国家/实体。
建议做如下风险应对：
首先，对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下是不建议继续交易的。
其次，经核查正常的汇款银行，与客户书面约定后续必须用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。
再次，做DP支付方式的，确保美元入账之后，再放单。
最后，投保出口信用保险，转嫁风险。与本文所述事项有关的保险规则，虽说不复杂，但也没你想的那么简单。
被禁止国家/地区
全球：5个
古巴、伊朗、朝鲜、北苏丹、叙利亚
高危国家/地区
高危国家/地区款往来较为敏感、审核严格，但并非是完全禁止业务往来。
如遇合作方如涉及相应国家，请务必向银行报备并提供详细的证明文件等即可。
非洲：44个
贝宁、博茨瓦纳、布基纳法索、布隆迪、喀麦隆、佛得角
中非共和国、乍得、科摩罗、科特迪瓦、埃及、赤道几内亚
厄立特里亚、埃塞俄比亚、加蓬、冈比亚、加纳、几內亚
几内亚比绍、肯尼亚、莱索托、利比里亚、利比亚、马达加斯加
马里、毛里塔尼亚、莫桑比克、纳米比亚、尼日尔、尼日利亚
卢旺达、圣多美和普林西比、塞拉利昂、索马里、南苏丹
斯威士兰、坦桑尼亚、多哥、突尼斯、乌干达、赞比亚
津巴布韦、刚果（布拉柴维尔）、刚果民主共和国。
亚洲：28个
阿富汘、柬埔寨、塞浦路斯、印度尼西亚、伊拉克
科威特、老挝、黎巴嫩、马尔代夫、蒙古、缅甸
尼泊尔、中国澳门特别行政区、巴基斯坦、菲律宾
卡塔尔、沙特阿拉伯、新加坡、斯里兰卡、巴勒斯坦领土
西岸/加沙、塔吉克斯坦、泰国、土耳其、土库曼斯坦
阿拉伯联合酋长国、乌兹别克斯坦、越南、也门。
美洲：18个
阿根廷、巴哈马、伯利兹、玻利维亚、巴西
开曼群岛、哥伦比亚、多米尼加共和国、危地马拉
海地、洪都拉斯、墨西哥、尼加拉瓜、巴拿马、
巴拉圭、苏里南、特立尼达和多巴哥、委内瑞拉。
欧洲：15个
阿尔巴尼亚、波斯尼亚和黑塞哥维那、白俄罗斯
克罗地亚、冰岛、科索沃、马其顿、黑山、俄罗斯
塞尔维亚、瑞士、乌克兰、库拉索、拉脱维亚
维尔京群岛(英国)。
大洋洲：5个
斐济、马绍尔群岛、巴布亚新几内亚、汤加、瓦努阿图。
此外，以下国家可以签订合同，但需要向银行提供所必须的各种证明关系，以证明业务合法。国家包括：阿联酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土库曼斯坦。
证明材料包括：
1.反洗钱调查表
2.风险承诺函
3.说明：出口方、付款方、三方关系
另需要注明：此货物未经停伊朗港口，由此产生的任何经济纠纷及后果由我司承担，与银行无关。
关于退税
针对不清楚是否制裁的国家或地区，如：中东、伊朗、迪拜等客户如果用人民币付款，可以退税吗？可以！但是一定要注意这些：
目前跨境贸易人民币结算范围已扩大至全国。根据国税函[2010]303号文件规定，出口企业申报以人民币结算的出口货物退（免）税，所需提交书面资料及办 理程序与其他外币结算的出口业务完全相同，仅在电子数据申报方面有所区别，即在出口退（免）税明细数据中增加相应的标志。
简单来说，可以这样理解，跨境人民币等于汇率为1的外币，操作方式与美金结汇是一样的。也不用担心来自伊朗、迪拜的人民币付款是否能退税，因为退税与外汇的来源国是没有关系的。
人民币退税的具体操作
外贸企业：外 贸企业申报办理跨境贸易人民币结算方式出口货物退（免）税时，可单独向主管税务机关申报，也可与其他出口货物一并申报。外贸企业出口退税申报系统在进行出 口明细录入时只有“美元离岸价”栏，以人民币报关的，可直接在“美元离岸价”栏输入人民币离岸价，须在备案栏标注“KJ”，业务代码选择“KJ 跨境贸易”。
生产企业：生 产企业跨境贸易人民币结算业务应与其他出口货物一并申报。申报时在生产企业出口退税申报系统的“出口货物明细申报录入”中，“原币代码”栏必须填写“RMB”；“原币币别”必须填写“人民币元”；“原币离岸价”栏按照人民币离岸价的金额填写；“原币汇率”栏填写“100”；“美元汇率”栏按实际汇率 填写；备案栏标注“KJ”，业务类型代码选择“KJ 跨境贸易”。
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